Berinvestasi Seperti Seorang Profesional: Cara Berinvestasi Di Perusahaan

Berinvestasi Seperti Seorang Profesional: Cara Berinvestasi Di Perusahaan – Mempelajari cara berinvestasi di perusahaan sangat penting jika Anda ingin menjadi investor jangka panjang yang baik. Berikut panduan lengkap tentang apa yang harus dicari.

ipanet – Bagi pendatang baru, berinvestasi di perusahaan bisa terasa mengintimidasi, terutama saat Anda pertama kali melihat semua opsi yang tersedia. Banyak investor pemula memutuskan untuk melihat ke pasar saham untuk menemukan saham perusahaan publik — tetapi itu tidak selalu menguntungkan Anda.

Dikutip dari moneyunder30, Perusahaan swasta dan perusahaan rintisan dapat memberikan investasi yang jauh lebih menguntungkan dari waktu ke waktu — plus, Anda akan lebih mungkin menemukan perusahaan swasta yang selaras dengan nilai-nilai Anda jika Anda melakukan penelitian dengan benar.

Saat Anda siap untuk berinvestasi , pertimbangkan untuk menyeimbangkan portofolio Anda dengan perusahaan yang diperdagangkan secara pribadi dan publik. Carilah perusahaan yang mengizinkan investasi langsung sehingga Anda dapat menumbuhkan kekayaan Anda.

1. Bagaimana Berinvestasi di Perusahaan Swasta dan Bisnis Kecil

Meskipun tidak semua perusahaan swasta adalah bisnis kecil dan sebaliknya, mereka memiliki proses investasi yang serupa. Terlepas dari ukurannya, perlu dibuktikan bahwa ia memiliki potensi pertumbuhan yang dibutuhkan untuk menjual saham kepada pemegang saham. Dalam kedua kasus tersebut, Anda perlu berinvestasi di perusahaan secara langsung. Artinya, alih-alih membeli saham di bursa saham , Anda berurusan dengan bisnis pribadi itu sendiri.

Perusahaan swasta dan usaha kecil masing-masing menawarkan keuntungan unik dibandingkan investasi perusahaan publik. Anda bisa menciptakan hubungan dengan pemilik bisnis, dan Anda memiliki lebih banyak suara dalam pekerjaan internal perusahaan. Misalnya, Anda dapat membantu memutuskan siapa yang terpilih menjadi dewan direksi untuk bisnis tersebut, dan Anda bahkan dapat bergabung dengan dewan sendiri. Terlepas dari apakah Anda memutuskan untuk berinvestasi dalam bisnis kecil atau perusahaan swasta yang lebih besar, proses memilih perusahaan yang tepat tetap sama.

2. Temukan Perusahaan Untuk Berinvestasi

Tidak ada kekurangan perusahaan tempat Anda dapat berinvestasi, tidak peduli seberapa banyak atau sedikit pengalaman yang Anda miliki di pasar. Namun, menemukannya membutuhkan waktu dan penelitian. Banyak platform di seluruh web menawarkan informasi tentang perusahaan rintisan serta perusahaan kecil dan swasta. Platform seperti Equities, Crunchbase, dan Crowdfund Insider memiliki informasi tentang perusahaan-perusahaan ini, dan penelusuran sederhana dapat menunjukkan kepada Anda perusahaan swasta dan peluang investasi potensial.

Di sinilah Anda akan menemukan beberapa perbedaan antara perusahaan publik dan swasta. Sementara perusahaan publik harus mengajukan informasi keuangan mereka ke SEC, perusahaan swasta tidak. Hal itu dapat membuat Anda menemukan informasi itu sedikit lebih menantang — tetapi bukan tidak mungkin. Banyak perusahaan swasta masih mengajukan kepada SEC, dan Crowdfund Insider mencantumkan pengajuan mereka untuk investor.

3. Temui Pemiliknya

Menurut Administrasi Bisnis Kecil AS , mengamankan investor adalah salah satu langkah pertama dan paling penting untuk membangun bisnis. Sebelum Anda memutuskan untuk berinvestasi di perusahaan swasta, bicarakan dengan pemiliknya, dan jalin hubungan. Saat Anda menemukan perusahaan swasta yang menunjukkan pertumbuhan dan praktik bisnis yang sehat, buatlah daftar pertanyaan untuk diajukan kepada pemiliknya.

Tanyakan tentang rencana bisnis mereka karena itu akan menunjukkan potensi mereka untuk pertumbuhan lebih lanjut dan menunjukkan kemampuan mereka untuk beradaptasi dengan perubahan seperti inflasi, resesi, dan tantangan lainnya. Lihat laporan keuangan , pasar, dokumen tata kelola perusahaan, dan informasi relevan lainnya. Berbicara dengan pemilik juga dapat membantu Anda memverifikasi informasi yang mungkin lebih sulit ditemukan, seperti keuangan mereka.

Ajukan pertanyaan mendetail saat Anda bertemu dengan pemiliknya. Lampaui dasar-dasarnya, dan diskusikan:

Siapa yang menggunakan produk mereka dan mengapa itu berhasil.
Bagaimana produk mereka akan mengubah pasar mereka.
Kesalahan bisnis dan bagaimana mereka pulih darinya.
Siapa lagi yang mendukung mereka dan percaya pada potensi mereka.

4. Teliti Model Operasi Mereka

Model operasi dan keuangan perusahaan adalah cara paling transparan untuk memprediksi pertumbuhan dan kinerja bisnis di masa depan. Menurut Corporate Finance Institute , model keuangan bisa sesederhana spreadsheet yang memperkirakan keuangan perusahaan berdasarkan sejarahnya.

Anda tidak akan membeli produk bisnis jika tidak berhasil. Konsep yang sama berlaku untuk perusahaan itu sendiri. Jika tidak memiliki model operasi yang sukses atau menunjukkan pertumbuhan positif, itu bukan investasi yang berharga.

Model keuangan yang baik harus menunjukkan:

Kemampuan penganggaran.
Hutang dan ekuitas.
Akuisisi aset.
Alokasi dana.

Model ini juga harus menunjukkan kepada Anda dari mana perusahaan mendapatkan dana, nilai pasarnya, dan sumber daya penting apa pun yang diperlukan untuk mencapai tujuan bisnisnya. Di sisi lain, model operasi perusahaan harus memberi tahu Anda bagaimana ia menggunakan berbagai komponennya untuk menciptakan kesuksesan. Itu dapat mencakup keterampilan karyawan, teknologi, kebijakan perusahaan, dan organisasi.

Mengetahui tentang model operasi perusahaan yang kuat menunjukkan apakah ia dapat memenuhi tantangan dan terus menyediakan produk atau layanan berkualitas. Model tersebut juga menunjukkan apakah perusahaan akan menggunakan investasi Anda dengan bijak.

5. Negosiasikan Persyaratan Investasi Anda

Ketika Anda berinvestasi di perusahaan swasta, Anda mendapatkan keuntungan yang tidak dimiliki perusahaan publik. Alih-alih membeli saham di pasar publik, Anda memiliki kesempatan untuk menegosiasikan persyaratan investasi Anda.

Menegosiasikan persyaratan lebih dari sekadar mendapatkan harga yang tepat — meskipun itu adalah bagian dari kesepakatan. Saat Anda bernegosiasi, Anda harus mengajukan pertanyaan tentang tindakan partisipatif dan pengamanan seperti:

Bagaimana perusahaan akan menggunakan investasi saya?
Akankah perusahaan memberi saya dividen atau sebagian dari keuntungannya?
Bagaimana perusahaan akan berkomunikasi dengan investornya?
Apakah saya dapat berpartisipasi sebagai anggota dewan?
Apakah saya dapat memberikan suara pada keputusan perusahaan?
Akankah perusahaan meminta persetujuan saya untuk membelanjakan lebih dari jumlah tertentu?
Apa strategi keluar Anda?

Anda juga harus tahu apakah Anda ingin melakukan investasi hutang atau investasi ekuitas . Meskipun keduanya dapat berubah menjadi usaha yang menguntungkan bagi Anda, keduanya berbeda dalam cara Anda membeli dan menjualnya. Anda juga perlu menyesuaikan strategi investasi Anda berdasarkan mana yang ingin Anda fokuskan.

1) Investasi ekuitas

Investasi ekuitas — yang mungkin lebih Anda kenal sebagai saham — lebih berfluktuasi daripada investasi utang. Mereka memiliki likuiditas tinggi, risiko lebih tinggi, dan lebih banyak potensi keuntungan investor. Dengan ekuitas, Anda memiliki saham perusahaan, dan nilai saham itu naik atau turun berdasarkan kesuksesan perusahaan.

Namun, investasi ekuitas membuat Anda lebih mudah kehilangan uang karena tidak ada jaminan Anda akan dibayar jika perusahaan bangkrut. Berbeda dengan investasi utang, nilai investasi ekuitas berasal dari faktor-faktor di luar kinerja perusahaan. Kebijakan pemerintah, iklim politik, dan masalah sosial semuanya berkontribusi pada nilai ekuitas.

2) Mana yang lebih baik?

Tidak mungkin untuk mengatakan apakah investasi hutang atau ekuitas secara inheren lebih baik. Masing-masing memiliki potensi risiko dan keuntungan yang unik, dan yang Anda putuskan bergantung pada situasi keuangan dan penyisihan risiko yang Anda pilih.

Jika Anda ingin menabung untuk biaya kuliah anak Anda , misalnya, Anda mungkin ingin tetap menggunakan investasi hutang. Dengan begitu, Anda akan mendapatkan pengembalian investasi yang stabil dan berisiko rendah. Namun, jika Anda menikmati investasi yang bergerak cepat, mampu kehilangan uang, dan ingin mendapatkan keuntungan dengan cepat — investasi ekuitas mungkin bekerja lebih baik untuk Anda.

6. Selesaikan Kesepakatan Anda

Setelah Anda menegosiasikan persyaratan Anda dengan perusahaan, Anda dapat menutup investasi Anda . Pada tahap ini, Anda akan melihat lebih banyak dokumen, meskipun Anda telah menandatangani perjanjian kerahasiaan (NDA) dan dokumen kerahasiaan lainnya sebelumnya.

Saat Anda membeli saham sebuah perusahaan, Anda dapat berharap untuk membaca dan menandatangani perjanjian berikut:

Lembar Ketentuan.
Perjanjian Pembelian Saham.
Jadwal Pengungkapan.
Perjanjian Hak Pendaftaran.
Perjanjian Voting.
Hak Penolakan Pertama dan Perjanjian Co-Sale.
Sertifikat Pendirian.
Pendapat hukum.
Sertifikasi Investor Terakreditasi.
Halaman Tanda Tangan.

Jika sepertinya banyak, memang begitu. Namun, perjanjian ini dibuat untuk melindungi Anda dan perusahaan tempat Anda berinvestasi. Dengan meninjau dan menandatanganinya, Anda dapat berbicara dengan pemilik perusahaan tentang persyaratan Anda dan mempelajari apa arti investasi Anda bagi Anda berdua.

Baca juga : Jenis Investasi Dan Saran Untuk Anda Untuk Berinvestasi

7. Ringkasan

Sebagai investor pemula, Anda memiliki opsi investasi yang hampir tak ada habisnya. Apakah Anda ingin berinvestasi di perusahaan publik atau swasta atau lebih memilih pendekatan lokal, Anda dapat menemukan platform yang sesuai untuk Anda.

Apa pun yang Anda pilih, lakukan riset, dan gunakan semua sumber daya yang tersedia. Seiring waktu, Anda akan mempelajari strategi mana yang paling cocok untuk Anda saat Anda terus membangun portofolio Anda.